加強機構(gòu)、隊伍建設(shè)。構(gòu)建了以檢查中心為依托、支行、網(wǎng)點三級核查機制，配備各級核查人員。為確保業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作順利開展，提供了機構(gòu)與人員保障。 加強制度建設(shè)。按照上級行業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作規(guī)定要求，結(jié)合工作實際，制定和完善了《業(yè)務(wù)運營核查工作考核辦法》《業(yè)務(wù)運營核查工作崗位職責(zé)》《業(yè)務(wù)運營核查工作操作流程》《業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查預(yù)警方案》、《風(fēng)險事件處罰辦法及工作流程》等一系列辦法，使核查工作履職有規(guī)定、操作有流程、考核有辦法，為核查工作順利開展提供了制度保障。 提高業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查效果。充分利用核查工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，用風(fēng)險提示、通報等形式，從內(nèi)控合規(guī)管理、風(fēng)險識別的角度，進行具體分析，并提出整治措施，起到以點帶面的作用。對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險柜員進行了重點治理，對典型案例所揭示的問題，從制度設(shè)計、制度執(zhí)行等多個角度進行分析，查找問題根源，有針對性地提出建設(shè)性意見，對全行的風(fēng)險防控起到了指導(dǎo)作用。 加強風(fēng)險事件督促整改與責(zé)任認(rèn)定工作。依托《業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)》及時下發(fā)風(fēng)險事件督促整改通知書，督促網(wǎng)點限期整改，并對整改情況進行跟蹤落實，整改率達(dá)100%。落實每月責(zé)任認(rèn)定聯(lián)席會制度，對提交的風(fēng)險事件責(zé)任認(rèn)定處理意見進行研究和審議，針對已確認(rèn)的風(fēng)險事件進行逐筆責(zé)任認(rèn)定，追究相關(guān)責(zé)任人及管理人責(zé)任。并及時對“業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件統(tǒng)一責(zé)任認(rèn)定情況”在全行進行通報，發(fā)布風(fēng)險提示信息，教育員工引以為戒。 組織開展業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作再檢查。定期對支行、網(wǎng)點業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查情況，按照省行檢查比率進行隨機巡查，對巡查發(fā)現(xiàn)核查質(zhì)量不高問題，及時進行提示，督促指導(dǎo)支行、網(wǎng)點規(guī)范核查工作，真實、完整回復(fù)核查查詢，正確搜集風(fēng)險驅(qū)動因素，提高核查工作質(zhì)量。風(fēng)險事件核查抽查率、抽查網(wǎng)點覆蓋率、抽查支行覆蓋率均高于省行規(guī)定。